電影雜記評論與其他

定期定額基金投資策略模擬第一版

此版本僅投入定期定額資金在前兩年

兩年之後完全按照當下投資總市值判定投入資金

1.在西元2000/2/18至2002/2/18日

每月投入定期定額五千元

買怡富中小基金(投資台灣股市中小型股)

投入本金120,000 , 在到期日2002/2/18可拿回154,382,報酬率28.65%

2.在西元2002/2/18至2004/2/18日 以上次獲利加上原始投入資金-->154,382 分配至這兩年,

平均每月需投入 154,382/24 = 6432-->取6400元買怡富中小基金(投資台灣股市中小型股)

在到期日2004/2/18可拿回197,184,報酬率28.38%

3.在西元2004/2/18至2006/2/20日

以上次獲利加上原始投入資金-->197,184 分配至這兩年,

平均每月需投入 197,184/24 = 8216-->取8200元買怡富中小基金(投資台灣股市中小型股)

在到期日2006/2/20可拿回251,455,

報酬率27.77%

4.在西元2006/2/18至2007/2/20日 以上次獲利加上原始投入資金-->251,455

分配至這一年,平均每月需投入 251,455/12 = 20954-->取20900元

買怡富中小基金(投資台灣股市中小型股)

在到期日2007/2/20可拿回267,043,報酬率16.16%

(因為目前只到2007年 所以只模擬到2007年)

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定期定額基金投資策略模擬第二版

此版本投入定期定額資金在每年

1.在西元2000/2/18至2002/2/18日

每月投入定期定額五千元 買怡富中小基金(投資台灣股市中小型股) 投入本金120,000 ,

在到期日2002/2/18可拿回154,382,報酬率28.65%

2.在西元2002/2/18至2004/2/18日

以上次獲利加上原始投入資金-->154,382

分配至這兩年,平均每月需投入 154,382/24 = 6432-->取6400元

再加上每月定期定額投入五千元,每月總投入金額為 6400+5000 = 11000

買怡富中小基金(投資台灣股市中小型股) 在到期日2004/2/18可拿回338,910,報酬率28.38%

3.在西元2004/2/18至2006/2/20日 以上次獲利加上原始投入資金-->338,910 分配至這兩年,

平均每月需投入 338,910/24 = 14121->取14000元

再加上每月定期定額投入五千元,

每月總投入金額為 14100+5000 = 19100 買怡富中小基金(投資台灣股市中小型股)

在到期日2006/2/20可拿回585,706,報酬率27.77%

4.在西元2006/2/18至2007/2/14日

以上次獲利加上原始投入資金-->585,706 分配至這一年,

平均每月需投入 585,706/12 = 48808-->取48000元

再加上每月定期定額投入五千元,每月總投入金額為 48000+5000 = 53000

買怡富中小基金(投資台灣股市中小型股)

在到期日2007/2/14可拿回677,192,

報酬率16.16% (因為目前只到2007年 所以只模擬到2007年)