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MDRT會長：投資型保單 式微

• 2008-10-03
• 工商時報
• 【孫彬訓／台北報導】

     象徵金融保險業最高殊榮的MDRT（百萬圓桌），總會會長羅傑斯（Walton W. Rogers）昨（2）日來台，面對當前全球金融大洗盤，具有30多年保險銷售經驗的他，預期投資型保單將會快速的式微，市場主流將回到具備保證收益的變額保單、傳統壽險與健康險上！

     「這反倒是好事！」，羅傑斯強調，能讓民眾更清楚，保險的真諦就是保障，且有必要就個人偏好加以分類，投資型保單比較適合積極型的客戶，傳統型保單則適合穩健的客戶。

     羅傑斯分析，投資型保單的保單價值來自於波動度，波動度則是跟著連結的基金或連動債相關，民眾過去可能不了解這情形，總是對金融投資商品充滿幻想，經過這次市場活生生的修正，讓習慣於一片榮景的民眾，「看到真實的現象」，也體會市場慘跌接連而來的沮喪。

     羅傑斯從事保險30多年，他說，這次是「最嚴重的危機」，金融風暴直接衝擊到壽險業務員，可能會讓部份不適合從事保險業的業務員藉機退出，這也是一種自然淘汰，能夠留下來的保險業務員，絕對是更為強壯、更有能力的業務員。

     身為MDRT全球總會長的他，保險業績已達世界一流，他鼓勵台灣的保險同業，要趁此時機，表現出專業的價值與教育的本質，讓民眾知道，投資路上絕對是起起伏伏，客戶會因此更了解自我的需求與能耐。

     羅傑斯指出，以他過去的經驗來看，每次的金融風暴，都會讓客戶出現不同的因應方式，有些是平安度過、有些是置之不理，有些則是斷尾求生，沒什麼固定的處理模式，壽險業務員無論如何，都要表現出協助、帶領客戶的誠意，讓客戶走出風暴，穩健達成原先預定的理財目標。